Совокупная задолженность россиян по банковским кредитам за I квартал 2020 года увеличилась на 4% и составила 18,22 трлн рублей. Такие данные обновленной карты кредитной и сберегательной активности российских семей приводят эксперты проекта ОНФ «За права заемщиков», проведя анализ данных Банка России, Росстата и других открытых источников.
По данным Национального бюро кредитных историй, минимальное количество заявок на беззалоговые кредиты зафиксировано в первую неделю марта во всех категориях кредитов. Наиболее резко упал спрос на крупные займы объемом более 300 тыс. рублей — на 72% от максимальных мартовских показателей. На займы объемом 30—100 тыс. рублей и 100—300 тыс. рублей на пике падения было подано на 60% меньше заявок, на займы до 30 тыс. рублей — на 49% меньше. При этом спрос на небольшие кредиты до 30 тыс. рублей показывает наиболее сильную тенденцию к восстановлению. Вместе с тем эксперты ОНФ отметили всплеск заявок в последнюю неделю марта, что связывают с увеличением спроса перед введением карантина.
«Полагаю, это может быть связано со всплеском потребительского спроса, который затем, в начале апреля, существенно сократился. Именно в конце марта, когда появилась информация о начале пандемии и вероятном введении ограничительных мер, граждане стали более активно обращаться за заемными средствами. Тогда не многие еще осознавали последствий режима самоизоляции и рассчитывали «перехватить» у кредиторов до завершения карантина. Полагаю, данные второго квартала продемонстрируют негативные тенденции с увеличением и уровня закредитованности, и просрочки», — подчеркнула руководитель проекта ОНФ «За права заёмщиков» Евгения Лазарева.
В I квартале 2020 года просроченная задолженность на одного экономически активного жителя продолжает сохраняться в среднем на уровне 18—20 тыс. рублей.
Уровень долговой нагрузки российских семей по итогам I квартала текущего года в среднем составил 30% от годового дохода. Уровень закредитованности по России за квартал снизился на 1%, но в целом за — год увеличился на 2%, что сказывается негативным образом на финансовом состоянии семей — больше доходов уходит на расчеты по кредитным обязательствам.
Уровень закредитованности отдельных регионов превысил 50% в Калмыкии и Тыве, 40% — в Ленинградской, Курганской, Иркутской, Оренбургской областях и Удмуртской Республике. Низкие показатели закредитованности сохраняются в регионах Северо-Кавказского федерального округа, а также в Крыму и Севастополе.
Кроме того, в первые три месяца года было выдано на 10,3% меньше потребительских кредитов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года — на 4,07 млн рублей. Наибольшее количество потребительских кредитов в марте было выдано в Москве, Московской области, Краснодарском крае, Республике Башкортостан и Свердловской области.
Снижение выдачи потребительских кредитов было отмечено практически во всех регионах страны. Самую серьезную динамику сокращения количества выданных потребкредитов продемонстрировали Ставропольский, Хабаровский и Алтайский края, Республика Башкортостан и Челябинская область. В Москве и Санкт-Петербурге выдача потребкредитов в марте текущего года снизилась на 10,2% и 10,1% соответственно.
Доля и объем просроченных долгов в целом по стране за I квартал 2020 год увеличилась по сравнению с IV кварталом 2019 с 4,2% до 4,3% — с 729 972 млрд рублей до 788 591 млрд рублей.
По данным Национальной ассоциации коллекторских агентств, события I квартала 2020 года оказали влияние на платежеспособность населения. Первыми в группу риска попали заемщики, имеющие один или несколько необеспеченных кредитов. Таких клиентов уже около 28 млн. человек, то есть около 40% от экономически активного населения. В прошлом году на финансовые трудности ссылались около 50% должников.
«С учетом событий периода ограничений и данных, которые мы получаем в ходе работы консультационного центра ОНФ по кредитным и ипотечным каникулам, мы прогнозируем во втором квартале серьезное увеличение показателей просрочки и рост количества персональных дефолтов. Несмотря на предпринимаемые правительством меры, кредиторы не сумели оперативно адаптироваться к появлению новой нормативной базы и многие потребители просто не смогли воспользоваться инструментами льготного периода», — поясняет Лазарева.
На 4% увеличился объем просроченных автокредитов в I квартале, при этом треть из них приходится на Москву, Краснодарский край, Башкортостан, Санкт-Петербург и Татарстан.
Банковские депозиты в I квартале 2020 года составили 24,5 трлн рублей, уменьшив объем на 20% по сравнению с началом года. По сравнению с I кварталом 2019 года объем депозитов снизился на 13%.
«В первом квартале мы отметили рост депозитов в иностранной валюте на 14%. Это связано с событиями карантина и периодической паникой вкладчиков, выражавшейся в конвертировании рублевых депозитов в валютные. Отразилось на ситуации введение налога на проценты по вкладам. Потребители считают сбережения в валюте более надёжными, поскольку доход от курсовой разницы по вкладам в иностранной валюте не подлежит налогообложению, а проценты по валютным вкладам для расчета налога будут пересчитываться в рубли по официальному курсу Банка России на день фактического получения дохода» — добавила Евгения Лазарева.
По уровню сбережений лидируют семьи Москвы, Санкт-Петербурга, Калининградской, Самарской, Ярославской, Мурманской и Владимирской областей.
«Наши наблюдения показывают, что, несмотря на незначительное снижение уровня закредитованности в первом квартале, уже наметились тенденции к снижению уровня благосостояния граждан. Мы прогнозируем, что по итогам второго квартала уровни закредитованности и просрочки продемонстрируют значительный рост. Это связано, в первую очередь с ограничениями периода повышенной готовности и вынужденной самоизоляции. Несмотря на предпринимаемые правительством и регулятором меры, многие граждане уже в марте-апреле столкнулись с потерей работы и резким падением доходов. Из-за жесткого ограничения по лимитам на предоставление кредитных каникул, довольно большое количество заёмщиков не смогли воспользоваться этой мерой поддержки и не согласились на предложения собственных программ реструктуризации банков, поскольку они делают кредиты дороже и обслуживать их и так не на что. Работодатели этих граждан поддержать также не смогли из-за ограничений и препятствий в получении мер господдержки. В результате, карта следующего квартала будет демонстрировать негативные тенденции на резкое увеличение количества персональных дефолтов», — заключает руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков».
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в банкоматах составлял 31 864 руб. Средняя сумма пополнения банковского счета через банкоматы в первом квартале этого года составила...
До этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать счета россиянам, а также появились сведения о закрытии уже имевшихся счетов в банке "Зираат". При этом собеседник агентства...
По его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над техническими деталями, чтобы обеспечить бесперебойный процесс оплаты, пишут "Известия". Издание со ссылкой на доцента кафедры...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-4c8aa875-5d7d-43de-b35c-41529b9b6976/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-4c8aa875-5d7d-43de-b35c-41529b9b6976/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-ce28b869-6c52-4b8c-8967-78d25fafc3dc/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-ce28b869-6c52-4b8c-8967-78d25fafc3dc/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-52bc3805-e19d-4c94-91e0-026494adbfe9/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-52bc3805-e19d-4c94-91e0-026494adbfe9/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в
ПодробнееДо этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать
ПодробнееПо его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над
ПодробнееПремьер-министр Казахстана Олжас Бектенов встретился с главами крупнейших
ПодробнееС начала 2024 года фьючерсы на золото активно растут и ставят новые рекорды по
ПодробнееПремьер-министр Казахстана Олжас Бектенов посетил павильон ЭКСПО, где осмотрел
ПодробнееЭкономика сегодня
📰 Снижению ключевой ставки препятствует сохранение рисков перегрева экономики из-за высокого спроса, на этом фоне российский ВВП продолжает расти высокими темпами, рассказывает «Коммерсант» о заявлениях главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Из данных регулятора следует, что, несмотря на высокие ставки, в
Подробнее Банки начали предлагать вклады с плавающей ставкой, которая зависит от ключевой ставки ЦБ РФ — хотя ставки по ним сейчас высокие, в результате вкладчик может получить не ту доходность, на которую рассчитывал, предупреждает главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич. Как
Подробнее Пожилые люди в Испании получают самую щедрую пенсию в мире. Выплаты могут доходить до 3060 фунтов стерлингов – 356 000 рублей в месяц, пишет
Подробнее Востребованность новых жилищно-накопительных депозитов будет зависеть от условий, которые предложат банки по таким вкладам, считает главный аналитик Совкомбанка Анна Землянова. Базовые параметры, которые обсуждаются...
Подробнее Пара доллар/рубль в ходе сегодняшних торгов может отступить в район 92 рублей, прогнозирует главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич.
Подробнее Российские дачники в 2024 году могут быть оштрафованы за самозахват и захламление земельных участков, возведение незаконных построек, неправильную установку мангала и задолженность по электроэнергии, рассказал...
Подробнее
Комментарии (0)