Для клиентов – физических лиц, являющихся иностранными гражданами или лицами без гражданства, во время нахождения на территории России Росфинмониторинг предлагает упростить процедуру идентификации. С этой целью ведомство выступило с предложением о внесении изменений в 115-й федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Новое в российском законодательстве Росфинмониторинг предлагает частично упростить порядок идентификации клиентов - физических лиц, являющихся иностранными гражданами или лицами без гражданства.
Поправки в законопроект предполагают освобождение организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, от обязанности проверять подлинность предоставленных иностранным клиентом сведений о миграционной карте и ином документе, подтверждающем право этого иностранного гражданина на пребывание (проживание) в России. То есть банки, микрофинансовые организации, системы денежных переводов, а также компании, проводящие операции с иным имуществом (например, ломбарды и агентства, специализирующиеся на продаже и аренде квартир), не всегда будут обязаны спрашивать у нерезидента сведения о его виде на жительство.
Но это не значит, что все перечисленные организации полностью освобождаются от обязанности проверять документы на право пребывания иностранцев в России. Можно не устанавливать подлинность, к примеру, миграционных карт и вида на жительство у тех иностранцев, чьи операции не вызывают сомнений у банков и агентств недвижимости.
Финансовые организации будут обязаны запрашивать сведения о документах, подтверждающих право иностранного гражданина на нахождение в России, в том случае, если, например, банк этим операциям присваивает высокую степень (уровень) риска. То есть в том случае, если финансовая организация видит в проводках клиента возможность легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Также банки и МФО обязаны будут проверять легальность документов, если по ним получат запрос Росфинмониторинга.
Банки и другие организации, сомневающиеся в добропорядочности операций иностранцев, при запросе в Главное управление по вопросам миграции МВД обязаны фиксировать эти запросы документально. Правда, если миграционное ведомство не отвечает на запрос, то отсутствие ответа может послужить основанием для отказа банка (и иной организации) в совершении операции по распоряжению клиента. То есть если разобраться в поправках досконально, положение иностранцев может даже ухудшиться.
Например, работает в России трудовой мигрант из Таджикистана или эксперт из Великобритании, у которого просрочен вид на жительство или патент – хотя бы на один день. И этот человек регулярно, раз в месяц, посылает денежный перевод на родину. Или пополняет свой вклад в российском банке. Так вот, теперь банк вправе отказать в проведении перевода или в банковской операции в том случае, если миграционное ведомство ответило, что документы просрочены. А что в перечень подозрительных операций могут попасть любые регулярно совершаемые операции – сегодня удивляться не приходится.
Впрочем, если вид на жительство не просрочен, но миграционное ведомство просто промолчало, например потеряло запрос, – виноватым все равно будет иностранец, и банк вправе отказать в проведении операции.
Свято место пусто не бывает: если начнутся массовые отказы в проведении легальных операций нерезидентам, то на рынок денежных проводок (причем любых видов – как банковских, с открытием счетов, так и без открытия счета) придут посредники. В итоге проводки будут осуществляться по серым схемам или идти с использованием данных подставных лиц, которые будут брать за свои услуги комиссионное вознаграждение. А поскольку у подставных лиц тоже будет шанс попасть в черные списки, то можно ожидать, что и стоимость услуг будет высока.
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в банкоматах составлял 31 864 руб. Средняя сумма пополнения банковского счета через банкоматы в первом квартале этого года составила...
До этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать счета россиянам, а также появились сведения о закрытии уже имевшихся счетов в банке "Зираат". При этом собеседник агентства...
По его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над техническими деталями, чтобы обеспечить бесперебойный процесс оплаты, пишут "Известия". Издание со ссылкой на доцента кафедры...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-4c8aa875-5d7d-43de-b35c-41529b9b6976/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-4c8aa875-5d7d-43de-b35c-41529b9b6976/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-ce28b869-6c52-4b8c-8967-78d25fafc3dc/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-ce28b869-6c52-4b8c-8967-78d25fafc3dc/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-52bc3805-e19d-4c94-91e0-026494adbfe9/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-52bc3805-e19d-4c94-91e0-026494adbfe9/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в
ПодробнееДо этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать
ПодробнееПо его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над
ПодробнееПремьер-министр Казахстана Олжас Бектенов встретился с главами крупнейших
ПодробнееС начала 2024 года фьючерсы на золото активно растут и ставят новые рекорды по
ПодробнееПремьер-министр Казахстана Олжас Бектенов посетил павильон ЭКСПО, где осмотрел
ПодробнееЭкономика сегодня
📰 Снижению ключевой ставки препятствует сохранение рисков перегрева экономики из-за высокого спроса, на этом фоне российский ВВП продолжает расти высокими темпами, рассказывает «Коммерсант» о заявлениях главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Из данных регулятора следует, что, несмотря на высокие ставки, в
Подробнее Банки начали предлагать вклады с плавающей ставкой, которая зависит от ключевой ставки ЦБ РФ — хотя ставки по ним сейчас высокие, в результате вкладчик может получить не ту доходность, на которую рассчитывал, предупреждает главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич. Как
Подробнее Пожилые люди в Испании получают самую щедрую пенсию в мире. Выплаты могут доходить до 3060 фунтов стерлингов – 356 000 рублей в месяц, пишет
Подробнее Востребованность новых жилищно-накопительных депозитов будет зависеть от условий, которые предложат банки по таким вкладам, считает главный аналитик Совкомбанка Анна Землянова. Базовые параметры, которые обсуждаются...
Подробнее Пара доллар/рубль в ходе сегодняшних торгов может отступить в район 92 рублей, прогнозирует главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич.
Подробнее Российские дачники в 2024 году могут быть оштрафованы за самозахват и захламление земельных участков, возведение незаконных построек, неправильную установку мангала и задолженность по электроэнергии, рассказал...
Подробнее
Комментарии (0)