Он также рассказал о наиболее важных законодательных инициативах. Сейчас в правительстве рассматривают нормативный акт, предусматривающий вопросы регулирования использования информации, полученной при идентификации организаций в банковских группах или холдингах, чтобы не возникало повторной идентификации.
Также разработан законопроект о возможности замораживания и блокирования денежных средств, причастных к финансированию и распространению оружия массового уничтожения. «Мы еще этим вопросом вплотную не занимаемся, это новая тема для нас,— отметил глава Росфинмониторинга.— Но она требует пристального внимания международного сообщества».
Глава АРБ Гарегин Тосунян в ответ указал на большое количество поправок в законодательство, внесенных в последнее время. «Очень важно, чтобы мы успевали осмысливать, успевали адаптироваться,— сказал он Юрию Чиханчину.— Эти вопросы тоже хотелось бы учитывать с точки зрения системы управления. И была бы нам „разбежка” — и для и понимания, и для совместной отработки».
ЦБ будет работать с банками индивидуально
Изменения в антиотмывочном законодательстве призваны в первую очередь снизить регуляторную нагрузку на участников финансового рынка без ущерба для эффективности процедур внутреннего контроля — об этом заявил заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин. Он отметил, что в части работы служб внутреннего контроля банков «результаты есть». Так, удалось нейтрализовать серьезные и емкие схемы по выводу денег за рубеж — белорусско-казахстанскую, молдавскую, калининградскую.
Получилось минимизировать схемы вывода средств с участием профессиональных участников рынка ценных бумаг, инфраструктурных организаций, крупных банков, в том числе и «зеркальные» сделки с ценными бумагами. «Вы, наверное, помните, что одно из таких наших действий получило международный резонанс — Дойче банк... К сожалению, такая ситуация произошла, но сейчас таких проблем мы не наблюдаем»,— указал зампред ЦБ.
По его словам, в 2015 году объем теневых услуг в банковском секторе по выводу денежных средств за рубеж оценивался в 500 млрд рублей, по обналичиванию — 600 млрд. За 2016 год объемы незаконного вывода сокращены в 2,7 раза, до 180 млрд рублей, по обналичиванию — до 520 млрд. В прошлом году лишь четыре банка оказались вовлечены в проведение сомнительных операций, а в 2013 году их было около 160.
Зампред ЦБ отметил, что службы внутреннего контроля кредитных организаций научились оценивать реальность хозяйственной деятельности клиентов и полноту исполнения ими обязательств перед бюджетом. «В ходе встреч с банками мы слышим, что если год назад на обнаружение и пресечение сомнительных операций уходило несколько месяцев, то сейчас — не более двух недель, а по высокорискованным операциям эти сроки исчисляются днями»,— сказал он и отметил, что стоимость обналичивания денежных средств растет: «Сейчас она, по нашим оценкам, составляет примерно 12% от суммы операции».
При этом Дмитрий Скобелкин указал, что, тем не менее, «не все гладко». Регулятора по-прежнему беспокоит вопрос обналичивания денег с помощью платежных карт физических лиц, активизация вывода денег через туристические услуги, схемы, связанные с правами на интеллектуальную деятельность, и схемы с использованием исполнительных документов.
В ЦБ назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж Незаконный вывод средств за рубеж за три года сократился в 10 раз, однако эта проблема, как и незаконное обналичивание, остается весьма актуальной.
Он подчеркнул, что особое внимание ЦБ будет уделять индивидуальной работе с банками, оказанию им методической помощи с целью более раннего выявления и предупреждения сомнительных операций. «Мы знаем, что у многих кредитных организаций сегодня отсутствуют готовые программные решения для мониторинга движения денежных средств по счетам физических и юридических лиц и разделения экономически обоснованных операций и операций сомнительного характера,— сказал он.— К тому же цикл деятельности так называемых фирм-однодневок, через которые осуществляются такие операции, уже измеряется, по нашим оценкам, не одним-двумя месяцами, как это было раньше, а значительно меньше. Все это заставляет нас совершенствовать информационные, аналитические системы, которые позволяют осуществлять оперативный мониторинг и анализ операций».
Он также коснулся темы обмена информацией о лицах, которым банки отказывают в заключении договоров на открытие счета и на проведение операций. На этой неделе Банк России планирует разместить на своем сайте разработанные совместно с Росфинмониторингом форматы передачи и структуры данных о случаях отказа тому или иному клиенту. Через 60 дней после этого, ориентировочно в июне, начнется передача сведений о таких клиентах непосредственно в кредитные организации. При этом зампред ЦБ также подчеркнул, что банки должны использовать получаемую информацию с осторожностью. «Данные сведения не являются безусловно самостоятельными для принятия решения кредитной организацией об отказе,— указал он.— Это действительно дополнительная информация — для оценки риска клиента и выбора метода управления этим риском. Та информация, которая может повысить скорость и качество принятия вами решения в ходе внутреннего контроля и в конечном счете эффективность ваших действий».
Дмитрий Скобелкин рассказал, что несколько дней назад семь банков, никак друг с другом не связанных и даже находящихся в различных регионах, приняли идентичные решения и отказали в открытии счета одному и тому же клиенту. «С нашей точки зрения, это как раз показывает, что вы понимаете, что происходит,— отметил он, обращаясь к представителям банков.— В каждой конкретной ситуации важно иметь возможность разобраться, что из себя представляет та или иная организация, тот или иной клиент».
Блокируем всех, или Правоприменительная практика законодательства по ПОД/ФТ Представители бизнеса жалуются на банки, злоупотребляющие своим правом на блокировку счетов по подозрению в сомнительных операциях. Об этом юрист Наталья Табаченкова рассказала в своем выступлении на конференции АРБ по исполнению банками требований законодательства по ПОД/ФТ.
«Семь организаций отказали клиенту в открытии счета,— отметил Гарегин Тосунян после того, как зампред ЦБ завершил свое выступление.— Во многих странах, и, в частности, во Франции, у человека есть законное право открыть счет. Он не может быть всеми отвергнут! Есть группа банков, на которые возложены обязательства открыть ему счет при любых обстоятельствах. И нам тоже нужно понять этот баланс. Потому что мы движемся в направлении жесткой фильтрации. Но чтобы не получилась другая крайность: когда мы загоним в теневой оборот, в подворотню, в криптовалюты или еще какие-то альтернативы».
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Система испытывалась учеными как часть диссертации аспиранта Павла Симакова. Робот сможет оперативно анализировать огромный массив данных с учетом разных факторов: надежности банка, прогнозируемого курса...
[b]Развитие экономики в целом и отдельных отраслей сейчас обсуждается в контексте цифровизации - что она означает с точки зрения транзакционного бизнеса?...
"На данный момент российский фондовый рынок настолько развит, что на нем можно найти самые разнообразные инструменты для инвестирования, брокеры наперебой предлагают не только прямой доступ к рынку (Московская...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-20/file-92cc0fa8-43b1-4a3e-aef3-297b93a35f6d/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-20/file-92cc0fa8-43b1-4a3e-aef3-297b93a35f6d/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-19/file-22d8aebf-1c7d-4785-8f98-68f895c9425b/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-19/file-22d8aebf-1c7d-4785-8f98-68f895c9425b/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-19/file-80593573-dd4d-45b7-b491-7dcd236e3e4e/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-19/file-80593573-dd4d-45b7-b491-7dcd236e3e4e/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Система испытывалась учеными как часть диссертации аспиранта Павла Симакова.
Подробнее[b]Развитие экономики в целом и отдельных отраслей сейчас обсуждается в
Подробнее"На данный момент российский фондовый рынок настолько развит, что на нем можно
ПодробнееЭкономика сегодня
Только четверть россиян — 24% — не копят деньги и не собираются это делать. В то же время 44% формируют финансовые накопления, а еще 32% рассматривают такую возможность. Об этом свидетельствуют результаты...
Подробнее Россияне пожилого возраста, которые отправляются в заграничные путешествия, могут столкнуться с неприятностями не только из-за травм, но и обострения хронических заболеваний. О некоторых типичных случаях...
Подробнее 🔷 В Сбере предсказали, как вырастет курс доллара . В мае рубль будет...
Подробнее 🔷 Аналитики ФГ «Финам» объяснили, почему россияне в марте кинулись покупать доллары: граждане использовали фазу стабильности курса рубля...
Подробнее Правительство России зашло в тупик с законопроектом, определяющим статус апартаментов, но ...
Подробнее 🔸 В Сбербанке рассказали, как будут работать в майские праздники
Подробнее
Комментарии (0)