Он также рассказал о наиболее важных законодательных инициативах. Сейчас в правительстве рассматривают нормативный акт, предусматривающий вопросы регулирования использования информации, полученной при идентификации организаций в банковских группах или холдингах, чтобы не возникало повторной идентификации.
Также разработан законопроект о возможности замораживания и блокирования денежных средств, причастных к финансированию и распространению оружия массового уничтожения. «Мы еще этим вопросом вплотную не занимаемся, это новая тема для нас,— отметил глава Росфинмониторинга.— Но она требует пристального внимания международного сообщества».
Глава АРБ Гарегин Тосунян в ответ указал на большое количество поправок в законодательство, внесенных в последнее время. «Очень важно, чтобы мы успевали осмысливать, успевали адаптироваться,— сказал он Юрию Чиханчину.— Эти вопросы тоже хотелось бы учитывать с точки зрения системы управления. И была бы нам „разбежка” — и для и понимания, и для совместной отработки».
ЦБ будет работать с банками индивидуально
Изменения в антиотмывочном законодательстве призваны в первую очередь снизить регуляторную нагрузку на участников финансового рынка без ущерба для эффективности процедур внутреннего контроля — об этом заявил заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин. Он отметил, что в части работы служб внутреннего контроля банков «результаты есть». Так, удалось нейтрализовать серьезные и емкие схемы по выводу денег за рубеж — белорусско-казахстанскую, молдавскую, калининградскую.
Получилось минимизировать схемы вывода средств с участием профессиональных участников рынка ценных бумаг, инфраструктурных организаций, крупных банков, в том числе и «зеркальные» сделки с ценными бумагами. «Вы, наверное, помните, что одно из таких наших действий получило международный резонанс — Дойче банк... К сожалению, такая ситуация произошла, но сейчас таких проблем мы не наблюдаем»,— указал зампред ЦБ.
По его словам, в 2015 году объем теневых услуг в банковском секторе по выводу денежных средств за рубеж оценивался в 500 млрд рублей, по обналичиванию — 600 млрд. За 2016 год объемы незаконного вывода сокращены в 2,7 раза, до 180 млрд рублей, по обналичиванию — до 520 млрд. В прошлом году лишь четыре банка оказались вовлечены в проведение сомнительных операций, а в 2013 году их было около 160.
Зампред ЦБ отметил, что службы внутреннего контроля кредитных организаций научились оценивать реальность хозяйственной деятельности клиентов и полноту исполнения ими обязательств перед бюджетом. «В ходе встреч с банками мы слышим, что если год назад на обнаружение и пресечение сомнительных операций уходило несколько месяцев, то сейчас — не более двух недель, а по высокорискованным операциям эти сроки исчисляются днями»,— сказал он и отметил, что стоимость обналичивания денежных средств растет: «Сейчас она, по нашим оценкам, составляет примерно 12% от суммы операции».
При этом Дмитрий Скобелкин указал, что, тем не менее, «не все гладко». Регулятора по-прежнему беспокоит вопрос обналичивания денег с помощью платежных карт физических лиц, активизация вывода денег через туристические услуги, схемы, связанные с правами на интеллектуальную деятельность, и схемы с использованием исполнительных документов.
В ЦБ назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж Незаконный вывод средств за рубеж за три года сократился в 10 раз, однако эта проблема, как и незаконное обналичивание, остается весьма актуальной.
Он подчеркнул, что особое внимание ЦБ будет уделять индивидуальной работе с банками, оказанию им методической помощи с целью более раннего выявления и предупреждения сомнительных операций. «Мы знаем, что у многих кредитных организаций сегодня отсутствуют готовые программные решения для мониторинга движения денежных средств по счетам физических и юридических лиц и разделения экономически обоснованных операций и операций сомнительного характера,— сказал он.— К тому же цикл деятельности так называемых фирм-однодневок, через которые осуществляются такие операции, уже измеряется, по нашим оценкам, не одним-двумя месяцами, как это было раньше, а значительно меньше. Все это заставляет нас совершенствовать информационные, аналитические системы, которые позволяют осуществлять оперативный мониторинг и анализ операций».
Он также коснулся темы обмена информацией о лицах, которым банки отказывают в заключении договоров на открытие счета и на проведение операций. На этой неделе Банк России планирует разместить на своем сайте разработанные совместно с Росфинмониторингом форматы передачи и структуры данных о случаях отказа тому или иному клиенту. Через 60 дней после этого, ориентировочно в июне, начнется передача сведений о таких клиентах непосредственно в кредитные организации. При этом зампред ЦБ также подчеркнул, что банки должны использовать получаемую информацию с осторожностью. «Данные сведения не являются безусловно самостоятельными для принятия решения кредитной организацией об отказе,— указал он.— Это действительно дополнительная информация — для оценки риска клиента и выбора метода управления этим риском. Та информация, которая может повысить скорость и качество принятия вами решения в ходе внутреннего контроля и в конечном счете эффективность ваших действий».
Дмитрий Скобелкин рассказал, что несколько дней назад семь банков, никак друг с другом не связанных и даже находящихся в различных регионах, приняли идентичные решения и отказали в открытии счета одному и тому же клиенту. «С нашей точки зрения, это как раз показывает, что вы понимаете, что происходит,— отметил он, обращаясь к представителям банков.— В каждой конкретной ситуации важно иметь возможность разобраться, что из себя представляет та или иная организация, тот или иной клиент».
Блокируем всех, или Правоприменительная практика законодательства по ПОД/ФТ Представители бизнеса жалуются на банки, злоупотребляющие своим правом на блокировку счетов по подозрению в сомнительных операциях. Об этом юрист Наталья Табаченкова рассказала в своем выступлении на конференции АРБ по исполнению банками требований законодательства по ПОД/ФТ.
«Семь организаций отказали клиенту в открытии счета,— отметил Гарегин Тосунян после того, как зампред ЦБ завершил свое выступление.— Во многих странах, и, в частности, во Франции, у человека есть законное право открыть счет. Он не может быть всеми отвергнут! Есть группа банков, на которые возложены обязательства открыть ему счет при любых обстоятельствах. И нам тоже нужно понять этот баланс. Потому что мы движемся в направлении жесткой фильтрации. Но чтобы не получилась другая крайность: когда мы загоним в теневой оборот, в подворотню, в криптовалюты или еще какие-то альтернативы».
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Право на такую дифференциацию предусмотрено НК, но не установлено деталей. Так что Минфин не против различных ставок по месяцам. Минфин напомнил, что законом 176-ФЗ был введен туристический налог. Налоговые...
Быстрее всего в 2024 году зарплаты росли у водителей, сварщиков и промоутеров. За уходящий год предлагаемые в РФ зарплаты увеличились на четверть — с 58 тыс. в 2023 году до 71,8 тыс. рублей в текущем году,...
Центральный Банк готов рассмотреть вопрос введения тестирования на предмет финансовой грамотности для тех, кто хочет взять ипотеку. Такая информация содержится в ответе регулятора на письмо замруководителя думской...
Московская биржа запустит фьючерс на ключевую ставку Центробанка, cообщил управляющий директор по продажам и развитию бизнеса площадки Владимир Крекотень, пишет интернет-издание РБК. По его словам, торговая...
ЦБ повысит ключевую ставку до 23% на заседании 20 декабря — в этом уверена половина из 28 опрошенных «Известиями» аналитиков. При этом еще семь экспертов в равной степени ожидают ее рост как на 2 п.п.,...
В условиях конкуренции за кадры бизнес вынужден в дополнение к росту зарплат компенсировать ипотеку, выдавать беспроцентные займы, оплачивать отдых детей сотрудников, перечислил ЦБ. Но есть и те, кто перешел...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря. Рубль прекратил рост к
Подробнее Система гарантирования вводится в сегменте страхования жизни. Механизм защиты
Подробнее Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара,
ПодробнееПраво на такую дифференциацию предусмотрено НК, но не установлено деталей. Так
ПодробнееБыстрее всего в 2024 году зарплаты росли у водителей, сварщиков и промоутеров.
ПодробнееЦентральный Банк готов рассмотреть вопрос введения тестирования на предмет
ПодробнееЭкономика сегодня
ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря. Рубль прекратил рост к американской валюте, однако продолжил укрепляться к евро. Курс доллара вырос на 0,0854 рубля, составив 102,9979 рубля (102,9125...
Подробнее Система гарантирования вводится в сегменте страхования жизни. Механизм защиты будет аналогичен действующим системам страхования вкладов в банках и накоплений в негосударственных пенсионных фондах и начнет действовать...
Подробнее Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 18 декабря 2024 года, составляет 102,9979 рубля (прежнее значение ...
Подробнее Аналитики повысили прогноз по средней ключевой ставке Банка России на 2024 год с 17,3% до 17,5%, показал макроэкономический опрос ЦБ...
Подробнее На торгах 11 декабря доллар, евро и юань стремительно взлетели к рублю. Китайская валюта по итогам сессии прибавила около 4,5%, превысив отметку 14,7 рубля. На внебиржевых торгах доллар укрепился более чем на 4 рубля, поднявшись почти до 107 рублей. Евро вырос на сопоставимую величину, пробив
Подробнее Центробанк установил официальные курсы доллара и евро на 12 декабря. Рубль ускорил падение к американской и европейской валютам.
Подробнее
Комментарии (0)