Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 1 квартал 2018 года, показав чистую прибыль в размере 14,9 млрд. руб. в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) - «Газпромбанк» » Новости Банков
bottom-shape image

Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 1 квартал 2018 года, показав чистую прибыль в размере 14,9 млрд. руб. в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) - «Газпромбанк»





30 мая 2018 г. - Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) за 1 квартал 2018 года и по состоянию на 31 марта 2018 года.



Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «Банк демонстрирует стабильные результаты по всем направлениям деятельности, что является следствием умеренного аппетита к риску и позволяет прогнозировать достижение планового годового результата в диапазоне 35-40 млрд руб. Ключевые проекты развития Банка – ИТ-модернизация бизнеса, в первую очередь розничного».



Основные финансовые показатели Банка ГПБ (АО) за 1 квартал 2018 года / на 31 марта 2018 [1]:



Чистая прибыль составила 14,9 млрд руб. в сравнении с 7,3 млрд руб. в 1 квартале 2017 года;



Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 10,6% и 1,0%, соответственно в сравнении с 6,2% и 0,6% за 2017 год;



Чистая процентная маржа составила 2,7% в сравнении с 3,1% в 2017 году;



Чистые комиссионные доходы составили 3,9 млрд руб. в сравнении с 2,9 млрд руб. в 1 квартале 2017 года



Показатель стоимости риска составил -0,1% в сравнении с 0,6% в 2017 году;



Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 51,9% в сравнении с 49,5% в 2017 году.



Активы составили 6 144,4 млрд руб. (5 509,9 млрд руб. на 01 января 2018 года);



Совокупный кредитный портфель[2] составил 3 752,9 млрд руб. (3 745,7 млрд руб. на 01 января 2018 года);



Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле составила 2,4% в сравнении с 2,5% на 01 января 2018 года;



Коэффициент резервирования на 31 марта 2018 года составил 5,3%, не изменившись с начала года;



Счета клиентов составили на 31 марта 2018 года 4 443,3 млрд руб. в сравнении с 3 915,4 млрд руб. на 01 января 2018 года, отношение кредитов к депозитам за первый квартал сократилось с 95,7% до 84,5%;



Размер собственных средств (Базель I) составил на 31 марта 2018 года 683,2 млрд руб. в сравнении с 665,6 млрд руб. на 01 января 2018 года, коэффициент достаточности капитала составил на отчетную дату 13,4%, капитала 1 уровня – 10,5%.



Обзор основных показателей:


млрд руб.



31.03.2018



01.01.2018



Изменение



Активы



6 144,4



5 509,9



+11,5%



Собственные средства (капитал)



570,4



552,6



+3,2%



Денежные средства и их эквиваленты



1 238,2



649,0



+90,8%



Кредиты корпоративным клиентам



3 341,9



3 356,6



-0,4%



Розничные кредиты



411,0



389,1



+5,6%



Ценные бумаги[3]



633,5



672,8



-5,8%



Средства корпоративных клиентов



3 612,9



3 072,6



+17,6%



Средства физических лиц



830,5



842,9



-1,5%



Заимствования на рынках капитала[4]



361,0



339,6



+6,3%



Субординированные долговые обязательства



165,2



164,5



+0,4%







1 квартал 2018



1 квартал 2017



Изменение



Чистая прибыль



14,9



7,3



+102,8%



Совокупный доход



15,9



6,4



+146,4%






31.03.2018 /

1 квартал 2018




01.01.2018




31.12.2017 /

2017*




Изменение



Достаточность капитала[5]



13,4%



12,6%





+0,8 п.п.



Достаточность капитала 1 уровня



10,5%



9,8%



+0,7 п.п.



Отношение необслуживаемой задолженности[6] (NPL) к размеру кредитного портфеля



2,4%



2,5%



-0,1 п.п.



Отношение резервов под кредитные убытки к размеру кредитного портфеля



5,3%



5,3%



-



Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов



84,5%



95,7%



-11,2 п.п.



Рентабельность капитала Группы



10,6%





6,2%



+4,4 п.п.



Рентабельность активов Группы



1,0%





0,6%



+0,4 п.п.



Чистая процентная маржа[7]



2,7%





3,1%



-0,4 п.п.



Стоимость кредитного риска[8]



-0,1%





0,6%



-0,75 п.п.



Отношение операционных расходов к операционным доходам[9]



51,9%



49,5%



+2,4 п.п.


* Без учета МСФО 9 и МСФО 15



Финансовые результаты деятельности


В 1 квартале 2018 года чистая прибыль Группы составила 14,9 млрд руб., а совокупный доход, включающий в том числе валютную переоценку иностранных вложений Группы, – 15,9 млрд руб. Для сравнения в 1 квартале 2017 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 7,3 млрд руб. и 6,4 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы улучшилась в 1 квартале 2018 года на 4,4 п.п. до 10,6% как за счет увеличения полученной прибыли, так и за счет отрицательного учетного влияния на капитал перехода на МСФО 9. Рентабельность активов в 1 квартале 2018 года составила 1,0% в сравнении с 0,6% на конец 2017 года.


Чистый процентный доход Группы в 1 квартале 2018 года вырос на 8,0% и составил 31,4 млрд руб. в сравнении с 29,1 млрд руб. в 1 квартале 2017 года, при этом процентные доходы сократились на 0,6% до 88,5 млрд руб., а процентные расходы – на 4,8% до 57,1 млрд руб. Чистая процентная маржа в 1 квартале 2018 года составила 2,7% и сократилась на 0,1 п.п. в сравнении с показателем 1 квартала 2017 года (2,8%), или на 0,4 п.п. в сравнении с показателем 2017 года в целом (3,1%). На расчетное значение маржи оказало влияние крупное привлечение средств корпоративных клиентов, размещенных в процентные активы в конце отчетного периода.


Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под кредитные убытки и чистые комиссионные доходы, в 1 квартале 2018 года увеличились на 10,3% и составили 35,3 млрд руб. в сравнении с 32,0 млрд руб. в 1 квартале 2017 года. При этом чистые комиссионные доходы 1 квартала 2018 года (3,9 млрд руб.) на 34,2% превысили аналогичный показатель 1 квартала 2017 года (2,9 млрд руб.).


Совокупный результат по операциям с ценными бумагами[10] в 1 квартале 2018 года составил 4,7 млрд руб. и вырос на 49,1% в сравнении с 3,2 млрд руб. в 1 квартале 2017 года.


Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 94,3% в сравнении с 102,6% в 1 квартале 2017 года, доля доходов от операций с ценными бумагами выросла на 2,4 п.п. и составила 12,6%.


Небанковские сегменты завершили 1 квартал 2018 года с прибылью от операционной деятельности в размере 0,5 млрд руб. в сравнении с 0,9 млрд руб. в 1 квартале 2017 года.


В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под кредитные убытки и резервов по обесценению активов) составили в 1 квартале 2018 года 37,4 млрд руб. в сравнении со 31,2 млрд руб. в 1 квартале 2017 года (прирост составил 19,9%).


Операционные расходы в 1 квартале 2018 года составили 19,4 млрд руб. в сравнении с 16,9 млрд руб. в 1 квартале 2017 года. Рост расходов связан с запуском ряда проектов по развитию и повышению эффективности бизнеса, в том числе розничных операций. Коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам увеличился на 2,4 п.п. в сравнении с показателем за 2017 год с 49,5% до 51,9%, а в сравнении с показателем 1 квартала 2017 года, составившим 54,1%, – сократился на 2,2 п.п.



Показатели качества активов


В 1 квартале 2018 года были восстановлены резервы под кредитные убытки в сумме 1,2 млрд руб., для сравнения в 1 квартале 2017 года были созданы резервы под кредитные убытки в размере 4,1 млрд руб. Основным фактором восстановления резервов в 1 квартале 2018 года явилось погашение ряда крупных кредитов. Показатель стоимости кредитного риска Группы (отношения созданных (восстановленных) за период резервов под кредитные убытки к средней величине приносящих процентный доход активов) в 1 квартале 2018 года в связи с восстановлением резервов составил -0,1% (в сравнении с 0,6% на конец 2017 года). В то же время Группа отразила отрицательную переоценку справедливой стоимости кредитов в размере 2,9 млрд руб. за 1 квартал 2018 года. Данный убыток в большей степени связан с изменением рыночных параметров, заложенных в моделях оценки кредитов, а не с изменением их кредитного качества.


Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности) в совокупном кредитном портфеле в 1 квартале осталась стабильной величиной, составив на 31 марта 2018 года 2,4% в сравнении с 2,5% на 01 января 2018 года. Коэффициент резервирования (отношение совокупного объема созданных резервов под кредитные убытки к кредитному портфелю) также в 1 квартале 2018 года не изменился, составив 5,3%.


При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам в 2,1 раза превышают размер NPL (на 01 января 2018 года превышение составляло 2,0 раза).



Показатели объемов бизнеса


Активы Группы на 31 марта 2018 года составили 6 144,4 млрд руб., увеличившись на 11,5% по сравнению с 5 509,9 млрд руб. на 01 января 2018 года.


В частности, объем денежных средств и их эквивалентов составил на 31 марта 2018 года 1 238,2 млрд руб. в сравнении с 649,0 млрд руб. на 01 января 2018 года. Прирост данной статьи баланса на отчетную дату связан с привлечением краткосрочных средств крупных корпоративных клиентов и размещением их в высоколиквидные активы.


Кредитный портфель до вычета резервов под кредитные убытки на 31 марта 2018 года составил 3 752,8 млрд руб., что практически соответствует объему на 01 января 2018 года, составившему 3 745,7 млрд руб. Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы составила 61,1% в сравнении с 68,0% на начало года.


Объем корпоративных кредитов с начала года существенно не изменился и составил на 31 марта 2018 года 3 341,9 млрд руб. в сравнении с 3 356,6 млрд руб. на 01 января 2018 года, розничные кредиты в 1 квартале выросли на 5,6% и составил 411,0 млрд руб. в сравнении с 389,1 млрд руб. на 01 января 2018 г. Доля розничных кредитов в структуре кредитного портфеля в 1 квартале 2018 года выросла на 0,6 п.п. и составила 11,0%.


Портфель ценных бумаг Группы снизился за 1 квартал 2018 года на 5,8% до 633,5 млрд руб. Доля ценных бумаг в активах Группы сократилась за квартал на 1,9 п.п. и составила на отчетную дату 10,3% в сравнении с 12,2% на начало года. Структура портфеля ценных бумаг Группы традиционно представлена преимущественно инструментами с фиксированной доходностью, представляющими вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов, однако доля долговых бумаг постепенно снижается – в 1 квартале 2018 года она сократилась на 2,8 п.п., составив 70,3% в сравнении с 73,1% на начало 2018 года, а процент долевых инструментов соответственно увеличился, что обусловлено преимущественно погашением ряда долговых инструментов в 1 квартале 2018 года.


Средства корпоративных и частных клиентов в 1 квартале 2018 года увеличились на 13,5%, составив на 31 марта 2018 года 4 443,3 млрд руб. в сравнении с 3 915,4 млрд руб. на конец 2017 года. В частности, средства корпоративных клиентов на 31 марта 2018 года составили 3 612,9 млрд руб., увеличившись с начала года на 17,6% преимущественно за счет прироста средств государственных компаний на счетах Группы. Вклады и счета физических лиц в 1 квартале 2018 года сократились на 1,5% до 830,5 млрд руб. после рекордного роста в 2017 году на 24,3% до 842,9 млрд руб. на 31 декабря 2017 года.


Доля средств клиентов в обязательствах Группы в 1 квартале 2018 года выросла на 0,7 п.п. и составила на 31 марта 2018 года 79,7% в сравнении с 79,0% на конец 2017 года.


Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, на 31 марта 2018 года составил 361,0 млрд руб. в сравнении с 339,6 млрд руб. на конец 2017 года. За первые три месяца 2018 года были погашены рублевые облигации стоимостью 5,0 млрд руб., выпущенные в 2015 году, и размещены рублевые облигации в общей сумме 20,0 млрд руб. с погашением в 2023 году. Доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась в 1 квартале 2018 года с 6,9% до 6,5% за счет роста средств клиентов.



Достаточность капитала


Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 31 марта 2018 года 683,2 млрд руб., увеличившись за 1 квартал 2018 года на 2,7% в сравнении с 665,6 млрд руб. на 01 января 2018 года, преимущественно за счет полученной прибыли. Одновременно активы Группы, взвешенные с учетом риска, сократились в 1 квартале 2018 года на 3,6%. В итоге показатели достаточности капитала показали рост: коэффициент достаточности совокупного капитала Группы составил 13,4% (на начало 2018 года 12,6%); коэффициент достаточности капитала 1 уровня составил 10,5% (на начало 2018 года – 9,8%).


[1] С 01 января 2018 года отчетность Группы составляется с учетом требований МСФО 9 «Финансовые инструменты» и МСФО 15 «Выручка по договорам с покупателями». При этом сравнительные показатели за 1 квартал 2017 года, за 2017 год и на 31 декабря 2017 года не пересчитывались, а показатели за 1 квартал 2018 года, на 31 марта 2018 года и на 01 января 2018 года показаны с учетом требований новых стандартов.




[2] Включает кредиты корпоративным и розничным клиентам, учитываемые по амортизированной стоимости, до вычета резервов под кредитные убытки, а также кредиты, учитываемые по справедливой стоимости



[3] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиционные ценные бумаги, инвестиции в зависимые предприятия



[4] вкл. выпущенные облигации на российском и международном рынке



[5] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I)



[6] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента



[7] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под кредитные убытки)



[8] отношение расходов по созданию резервов под кредитные убытки за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период



[9] Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности.



[10] Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания, а также доход от выбытия дочерних предприятий.


30 мая 2018 г. - Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) за 1 квартал 2018 года и по состоянию на 31 марта 2018 года. Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «Банк демонстрирует стабильные результаты по всем направлениям деятельности, что является следствием умеренного аппетита к риску и позволяет прогнозировать достижение планового годового результата в диапазоне 35-40 млрд руб. Ключевые проекты развития Банка – ИТ-модернизация бизнеса, в первую очередь розничного». Основные финансовые показатели Банка ГПБ (АО) за 1 квартал 2018 года / на 31 марта 2018 _
Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)


Другие новости сегодня

Угроза картам «Мир», вкладчиков пытаются вытащить из депозитов. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

​ 📰 Как санкции США повлияют на платежи системы «Мир», разбираются «Ведомости» . Эксперты считают, что санкции не окажут существенного...

Скачки и затишье. В «Эксперт РА» назвали средний курс рубля к доллару в 2023 году - «Тема дня»

Среднегодовой курс российской валюты в 2023 году в базовом сценарии составит 75 рублей за доллар, узнали «Ведомости» из макроэкономического прогноза рейтингового агентства «Эксперт РА». Схожие оценки дали и другие...

Что будет с ключевой ставкой и какие вклады выгоднее. Обзор прессы 21 октября - «Тема дня»

? Банки фиксируют увеличение доли длинных вкладов. Это происходит на фоне целенаправленного изменения стоимости депозитов, пишет «Коммерсант»: если в марте самые высокие доходности по депозитам граждан были на сроках...

ЦБ радикально расширяет систему быстрых платежей. Что это значит и к чему приведет - «Тема дня»

Банк России существенно расширит рамки применения системы быстрых платежей, узнали «Ведомости» из проекта указания регулятора. Вскоре планируется интегрировать СБП в браузерные версии платежных приложений банков,...

Курс, вклады и цены. Что будет с валютой в России до конца осени - «Тема дня»

Во второй половине осени динамика доллара и евро будет зависеть от развития геополитической ситуации и санкционного ответа Запада, говорят опрошенные «Российской газетой» эксперты. При этом поддержку рублю будут...

Клиенты банков получили возможность отказываться от онлайн-обслуживания - «Тема дня»

Клиенты банков получили возможность отказываться от онлайн-обслуживания. Такая мера введена Центробанком в качестве одной из мер защиты от мошенников. С 1 октября клиенты могут самостоятельно установить...


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

Для курортной зоны Кендерли начали строить инженерную инфраструктуру - «Экономика»

Для курортной зоны Кендерли начали строить инженерную инфраструктуру - «Экономика»

За первое полугодие 2024 года Мангистау посетили около 250 тыс. туристов из

Подробнее
В Казахстане планируют добывать ежегодно 10 тыс. тонн каспийской кильки - «Экономика»

В Казахстане планируют добывать ежегодно 10 тыс. тонн каспийской кильки - «Экономика»

Вице-министр сельского хозяйства Амангалий Бердалин посетил порт Саржа в

Подробнее
Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Президент России Владимир Путин во время "Итогов года" рассказал о значительном

Подробнее
Минфин изменит правила получения "Семейной ипотеки", чтобы исключить лимиты - «Финансы»

Минфин изменит правила получения "Семейной ипотеки", чтобы исключить лимиты - «Финансы»

Минфин России в рамках поручения президента РФ Владимира Путина, которое было

Подробнее
Курс доллара США и Евро на завтра, 20.12.2024 г. - «Финансы»

Курс доллара США и Евро на завтра, 20.12.2024 г. - «Финансы»

Центробанк России объявил официальный курс доллара США на завтра, 20.12.2024.

Подробнее
Экономика сегодня

Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

​ ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря. Рубль прекратил рост к американской валюте, однако продолжил укрепляться к евро. Курс доллара вырос на 0,0854 рубля, составив 102,9979 рубля (102,9125...

Подробнее
По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

​ Система гарантирования вводится в сегменте страхования жизни. Механизм защиты будет аналогичен действующим системам страхования вкладов в банках и накоплений в негосударственных пенсионных фондах и начнет действовать...

Подробнее
Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 18 декабря 2024 года, составляет 102,9979 рубля (прежнее значение ...

Подробнее
Аналитики значительно повысили прогноз по ключевой ставке и инфляции - «Тема дня»

Аналитики значительно повысили прогноз по ключевой ставке и инфляции - «Тема дня»

​ Аналитики повысили прогноз по средней ключевой ставке Банка России на 2024 год с 17,3% до 17,5%, показал макроэкономический опрос ЦБ...

Подробнее
Новое пике рубля: что происходит и чего ждать дальше - «Тема дня»

Новое пике рубля: что происходит и чего ждать дальше - «Тема дня»

​ На торгах 11 декабря доллар, евро и юань стремительно взлетели к рублю. Китайская валюта по итогам сессии прибавила около 4,5%, превысив отметку 14,7 рубля. На внебиржевых торгах доллар укрепился более чем на 4 рубля, поднявшись почти до 107 рублей. Евро вырос на сопоставимую величину, пробив

Подробнее
Новый обвал рубля. Курсы доллара и евро на 12 декабря - «Тема дня»

Новый обвал рубля. Курсы доллара и евро на 12 декабря - «Тема дня»

​ Центробанк установил официальные курсы доллара и евро на 12 декабря. Рубль ускорил падение к американской и европейской валютам.

Подробнее

Разделы

Информация


Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Президент России Владимир Путин во время "Итогов года" рассказал о значительном росте налогов в новых регионах России. Это связано, прежде всего, с увеличением налогооблагаемой базы и восстановлением предприятий...

Подробнее

      
Курс валют сегодня